# Работа с ипотечными заявками
Теперь работать с **Заявками на ипотеку** стало проще и доступнее непосредственно в **MacroCRM**.\
\
**Менеджер** либо **Ипотечный брокер** может формировать **Заявку на ипотеку**, вести учет одобрений, либо отказов банков, привязывать **Заявку на ипотеку** к **Заявке** на покупку объекта недвижимости.\
\
А при подключенной интеграции с **Домклик** или **Движ** — автоматически получать результат рассмотрения заявки в MacroCRM.
### Начало работы
Модуль **Ипотека** доступен из пункта меню **Недвижимость -> Ипотека:**
При входе в модуль вы попадете в список уже существующих ипотечных заявок. \
Здесь вы сможете воспользоваться фильтрами для быстрого поиска интересующих заявок и увидите их ключевые характеристики.
{% hint style="warning" %}
**Важно!**\
Статус заявки присваивается по высшему статусу обработки среди всех банков, добавленных в заявку. \
В колонке **Банк** выводится название банка с высшим статусом обработки.
{% endhint %}
Чтобы открыть ранее созданную заявку, нажмите на **Имя контакта** или на кнопку **Редактировать** в контекстном меню этой заявки.
Для добавления новой заявки нажмите на иконку со знаком **Плюс** :
### Создание заявки на ипотеку с нуля
При нажатии на **Плюс** откроется окно для выбора основного заемщика. \
Вы можете найти существующий контакт или создать новый:
Сразу после создания откроется страница заявки, которая состоит из трех блоков:
* **Параметры кредита**
Здесь расположен калькулятор для предварительного расчета ипотеки.
* **Заемщики**\
Здесь выводятся данные основного заемщика, а также можно добавить созаемщиков.
* **Банки**\
Здесь фиксируется информация по статусу обработки заявки в банках.
Рассмотрим подробнее каждый блок.
### Параметры кредита
Выберите **Объект**, интересующий клиента, несколькими способами:
* на Шахматке,
* укажите ID объекта.
Также выберите **Заявку** на покупку покупателя, чтобы связать ипотечную заявку с заявкой на покупку.
Также вы можете указать желаемые параметры кредита вручную, чтобы получить предварительный расчет условий ипотеки. После утверждения условий с заемщиком сохраните расчет:
### Заемщики
**Основного заемщика** вы уже указали при создании заявки.
Теперь необходимо заполнить его паспортные данные, для этого в контекстном меню у заемщика нажмите **Редактировать***.*
Карточка данных заемщика аналогичная карточке в **Сделке**.
Если вы ранее уже заполняли данные клиента в **Сделке** или в **Карточке контакта,** то в **Заявку** **на ипотеку** они подтянутся автоматически, вам останется только проверить их и заполнить специальные поля, необходимые для одобрения ипотеки, такие как:
* **Семейное положение**
* **Образование**
* **Сведения о месте работы**
* **Способ подтверждения дохода**\
Если указан зарплатный банк, то в качестве способа подтверждения дохода для этого банка будет использоваться **Зарплатный клиент***,* а для остальных банков тот способ, что вы укажете в этом поле.
* **Наличие гражданства РФ**
{% hint style="warning" %}
**Важно!**\
При указании адреса прописки система предложит вам отформатированный вариант адреса из справочника — обязательно выберите его.
{% endhint %}
**При необходимости добавьте созаемщиков.** \
Карточка созаемщика по наполнению повторяет карточку основного заемщика, есть только одна особенность: если созаемщик — супруг, обязательно включите галочку **Супруг(а)** и заполните мини-анкету, которая появится в нижней части карточки:
### Банки
Вы можете зафиксировать все банки, в которые направляете заявку, в одной ипотечной заявке.
По кнопке **Добавить банк** откроется окно редактирования, где нужно будет выбрать контакт банка. \
К выбору предлагаются контакты банков, у которых указана роль **Банк ипотечный***.*
Здесь же вы можете указать статус обработки заявки банком, а также добавить информацию об одобренных условиях и страховке.
В перечень страховых компаний входят контакты, у которых указана роль **Страховая компания**.
{% hint style="warning" %}
**Важно!**\
Статус обработки **Банк выбран** можно присвоить только одному банку. \
Если клиент изменил свое решение — поменяйте статус в ранее выбранном банке, а затем присвойте статус \
**Банк выбран** другому банку.
{% endhint %}
Итак, мы разобрались, как формировать заявки на ипотеку и фиксировать результаты одобрений в ручном режиме. \
\
Теперь переходим к работе в режиме интеграции с **Домклик** и **Движ.**
### Интеграция с сервисом ипотеки Домклик
С инструкцией по подключению интеграции вы можете ознакомиться [в этой статье](https://docs.macrodigital.ru/manual/integracii/sber/ipoteka_domklik).
Подключив интеграцию, вы сможете отправлять заявки на ипотеку в Домклик и автоматически получать результат одобрения в MacroCRM.
1. Для начала подготовьте заявку к отправке в **MacroCRM**: заполните данные заемщика по инструкции выше, если требуется, то добавьте созаемщиков и заполните их данные тоже.
2. Перейдите в блок **Банки**, добавьте новый. \
В качестве банка укажите используемый в вашей системе контакт **Сбербанка.**
{% hint style="warning" %}
**Важно!** \
У контакта должна быть роль **Банк ипотечный**, и он должен быть указан в настройках интеграции с Домклик.
{% endhint %}
Обратите внимание, что при выборе этого банка поле **Статус** будет недоступно для изменений, т.к. статусы мы будем получать из сервиса **Домклик**.
Сохраните изменения и нажмите кнопку **Отправить в Домклик** :
3. После успешной отправки вы увидите ссылку для перехода на страницу сделки в личном кабинете **Домклик**.
4. В личном кабинете **Домклик** загрузите требуемые документы в заявку, при необходимости измените расчет ипотеки — по умолчанию в заявку выгружается базовая программа ипотеки на новостройки. По готовности отправьте заявку в банк из личного кабинета **Домклик**.
5. При изменении статуса обработки заявки в **Домклик** этот статус будет передан в заявку в **MacroCRM**, а из заявки вы всегда можете снова перейти в личный кабинет **Домклик.**
Также вы можете видеть/добавлять статусы **Заявок на ипотеку** в **Сделке** в специальном модуле\
**Заявки на ипотеку**:
### Интеграция с сервисом ипотеки ДВИЖ
Подключите интеграцию с вашим кабинетом в **ДВИЖ.** \
Для этого перейдите в **Компания-> Интеграции** выберите в разделе **Ипотека** интеграцию с **Движ.Ипотека.** Включите опцию **Интеграция подключена** и полученный токен отправьте в службу сопровождения компании **ДВИЖ:**
Затем в созданной заявке введите пару логин-пароль от личного кабинета **ДВИЖ**:
В появившемся фрейме нажмите на кнопку **+ Создать**
По данным клиента, на которого в MacroCRM была создана **Заявка на ипотеку** создастся заявка в личном кабинете **ДВИЖ**:
Перейдите в заявку и заполните анкету для банков:
Проверьте и подпишите анкету:
Отправьте заявку в доступные банки:
В MacroCRM вы увидите статус **Заявки ****Ожидает решение**:
После одобрения/отказа **Заявки** в конкретный банк в системе **ДВИЖ** в MacroCRM будет создана строчка в разделе **Банки** с решением по ипотеке каждого банка со статусом и параметрами:
{% hint style="warning" %}
**Важно!**\
Предварительно для каждого банка необходимо создать карточку контакта с меткой **Ипотечный банк.**
{% endhint %}
Желаем вам только положительных решений по ипотеке :)
