Работа с ипотечными заявками

Удобный раздел Ипотека для формирования заявлений в банк, отслеживания статусов для жилой и коммерческой недвижимости

Теперь работать с Заявками на ипотеку стало проще и доступнее непосредственно в MacroCRM.

Менеджер либо Ипотечный брокер может формировать Заявку на ипотеку, вести учет одобрений, либо отказов банков, привязывать Заявку на ипотеку к Заявке на покупку объекта недвижимости.

А при подключенных интеграциях — автоматически получать результат рассмотрения заявки в MacroCRM.

#Начало работы

Модуль Ипотека доступен из пункта меню Недвижимость -> Ипотека:

При входе в модуль вы попадете в список уже существующих ипотечных заявок. Здесь вы сможете воспользоваться фильтрами для быстрого поиска интересующих заявок и увидите их ключевые характеристики.

Чтобы открыть ранее созданную заявку, нажмите на Имя контакта или на кнопку Редактировать в контекстном меню этой заявки.

Для добавления новой заявки нажмите на иконку со знаком Плюс:

#Создание заявки на ипотеку с нуля

При нажатии на Плюс откроется окно для выбора основного заемщика. Вы можете найти существующий контакт или создать новый:

Сразу после создания откроется страница заявки, которая состоит из трех блоков:

• Параметры кредита

  Здесь расположен калькулятор для предварительного расчета ипотеки.

• Заемщики Здесь выводятся данные основного заемщика, а также можно добавить созаемщиков.

• Банки Здесь фиксируется информация по статусу обработки заявки в банках.

Рассмотрим подробнее каждый блок.

#Создание заявки из брони/сделки и канбана

Ещё создать заявку можно в Брони и Сделке. В блоке Заявки на ипотеку:

В блоке выводится таблица со списком всех заявок на ипотеку, привязанных к контакту заявки (к главному контакту сделки). Заявки выводятся в таблице по убыванию даты создания (сверху самые последние).

В таблице выводятся следующие данные:

• Дата создания

  Дата создания заявки на ипотеку, по нажатию на дату открывается карточка этой ипотечной заявки.

• Сумма

  Запрашиваемая сумма (или одобренная, если статус заявки Банк выбран).

• Банк Перечень банков, в которые была отправлена заявка (или один банк, если статус заявки Банк выбран).

• Статус

  Статус ипотечной заявки.

• Дата статуса

  Дата присвоения банку последнего статуса.

• Менеджер

  ФИ менеджера ипотечной заявки.

Под таблицей находится кнопка Добавить для быстрого создания новой ипотечной заявки, при этом открывается модальное окно создания ипотечной заявки, где сразу указан контакт текущей заявки, а пользователю остается только подтвердить создание.

Вновь созданная заявка автоматически привязывается к текущей заявке и добавляется в таблицу, откуда по клику на дату заявки можно будет перейти на страницу этой ипотечной заявки и продолжить работу уже там.

Также в Краткой карточке заявки (КРЗ) находится пункт меню Ипотека, где можно быстро создать заявку на ипотеку.

Чтобы попасть в КРЗ нажмите на иконку гаечного ключа:

#Параметры кредита

Выберите Объект, интересующий клиента, несколькими способами:

• на Шахматке,
• укажите ID объекта.

Затем выберите Заявку на покупку покупателя, чтобы связать Ипотечную заявку с Заявкой на покупку недвижимости:

Также вы можете указать желаемые параметры кредита вручную, чтобы получить предварительный расчет условий ипотеки. После утверждения условий с заемщиком сохраните расчет.

#Смена ипотечного брокера

У каждой Ипотечной заявки можно поменять Ипотечного брокера. Для этого нажмите на имя сверху заявки и измените/удалите имя в открывшемся модальном окне:

#Заемщики

Основного заемщика вы уже указали при создании заявки.

Теперь необходимо заполнить его паспортные данные, для этого в контекстном меню у заемщика нажмите Редактировать.

Карточка данных заемщика аналогичная карточке в Сделке.

Если вы ранее уже заполняли данные клиента в Сделке или в Карточке контакта, то в Заявку на ипотеку они подтянутся автоматически, вам останется только проверить их и заполнить специальные поля, необходимые для одобрения ипотеки, такие как:

• Семейное положение
• Образование
• Сведения о месте работы
• Способ подтверждения дохода Если указан зарплатный банк, то в качестве способа подтверждения дохода для этого банка будет использоваться Зарплатный клиент, а для остальных банков тот способ, что вы укажете в этом поле.
• Наличие гражданства РФ

При необходимости добавьте созаемщиков. Карточка созаемщика по наполнению повторяет карточку основного заемщика, есть только одна особенность: если созаемщик — супруг, обязательно включите галочку Супруг(а) и заполните мини-анкету, которая появится в нижней части карточки:

#Банки

Вы можете зафиксировать все банки, в которые направляете заявку, в одной ипотечной заявке.

По кнопке Добавить банк откроется окно редактирования, где нужно будет выбрать контакт банка. К выбору предлагаются контакты банков, у которых указана роль Банк ипотечный.

Здесь же вы можете указать статус обработки заявки банком, а также добавить информацию об одобренных условиях и страховке.

В перечень страховых компаний входят контакты, у которых указана роль Страховая компания.

#Листинг ипотечных заявок

Все заявки со всеми данными доступны в общем листинге ипотечных заявок. Используя фильтры вы можете ограничить выборку заявок по параметрам.

Также заявки доступны для скачивания в виде ексель-таблице:

Итак, мы разобрались, как формировать заявки на ипотеку и фиксировать результаты одобрений в ручном режиме.

Также в MacroCRM существует интеграцииПереход на внешний сайтhttps://docs.macrodigital.ru/docs/192/ipoteka с сервисами ипотеки.