Словарь собирает термины, которые встречаются в интерфейсе FlowFix, в отчётах и в остальных статьях хелп-центра. Каждый термин объяснён одним-двумя предложениями, рядом указано, где он разобран подробно. Статья нужна новым сотрудникам, а также всем, кто читает отчётность по кредитным договорам и переписку с банком.
#1. Компании, проекты, объекты, счета, контрагенты
| Термин | Что это |
|---|---|
| Компания | Ваше собственное юридическое лицо. В одном пространстве их может быть несколько. Под компанией живут её проекты, договоры, счета и ЦФО. |
| ЦФО | Центр финансовой ответственности — подразделение компании с ответственным сотрудником. Сейчас это справочник оргструктуры: с платежами и статьями бюджета он не связан. |
| Счёт | Банковский счёт компании. Заводится во вкладке «Счета» карточки компании и попадает в общий раздел «Счета». |
| Начальный баланс | Остаток на счёте на момент, когда счёт завели в системе. От него отсчитываются все дальнейшие движения. |
| Баланс | Текущий остаток на счёте: начальный баланс плюс проведённые поступления минус проведённые списания. Запланированные платежи на баланс не влияют. |
| Служебные счета кредитного договора | Кредитный счёт и мастер-счёт эскроу, которые система создаёт сама при сохранении кредитного договора. Вручную их не правят и не удаляют. |
| Контрагент | Внешняя организация: подрядчик, поставщик, банк, госорган. Контрагенты общие для всего пространства, а не для отдельной компании. |
| Проект | Объект учёта, ради которого ведутся деньги: жилой комплекс, очередь, корпус, направление работы. У проекта всегда есть два бюджета — БДДС и БДР. |
| Плановая стоимость | Ориентировочная стоимость проекта, которую вы вписываете в его карточку. Это справочная величина: на бюджет и отчёты она не влияет. |
| Объект проекта | Часть проекта: корпус, дом, паркинг, сети. Объекты нужны, чтобы делить сметы, планы и платежи «по домам». |
| Общая площадь, кв.м | Поле объекта. Попадает в лист технико-экономических показателей отчёта по форме банка. Без него лист уедет неполным. |
| График строительства | Вкладка «График» карточки проекта: перечень работ с номером, объектом и датами начала и завершения. |
| Работа графика | Строка графика строительства. Номер работы берётся из справочника формы банка или вводится вручную. |
| Продолжительность, мес. | Число месяцев между датой начала и датой завершения работы. Система считает его сама. |
Осторожно. Удаление компании, проекта, контрагента или счёта уносит связанные с ними документы. Что именно удаляется в каждом случае — в статье Сквозные правила учёта.
#2. Учёт: бюджеты, план и факт
| Термин | Что это |
|---|---|
| БДДС | Бюджет движения денежных средств: когда деньги реально приходят и уходят. Факт наполняют платежи. Вкладка «БДДС» в карточке проекта. |
| БДР | Бюджет доходов и расходов: когда возникло обязательство, независимо от того, оплачено оно или нет. Факт наполняют выполнения. Вкладка «БДР» в карточке проекта. |
| Смета | Плановые суммы проекта ведутся в бюджете проекта: карточка проекта → вкладки «БДДС» и «БДР». Банковская смета кредита ведётся отдельно: карточка кредитного договора → вкладка «Предметы КД», в разрезе «статья × объект» и с делением на собственные и кредитные средства. Это два независимых набора цифр, система их между собой не сверяет. |
| Статья бюджета | Строка бюджета: «Материалы», «Аренда», «Поступления от покупателей». Статьи образуют дерево: у статьи могут быть вложенные подстатьи. |
| Статья БДДС | Поле предмета договора и платежа без договора. Указывает, в какую строку бюджета движения денежных средств попадёт сумма. |
| Статья БДР | Поле предмета договора и закрывающего документа платежа. Указывает, в какую строку бюджета доходов и расходов попадёт сумма. |
| Результирующая строка | Произвольная суммирующая строка бюджета: вы сами выбираете, какие статьи она складывает и в каком месте таблицы стоит. |
| План | Сумма, которую вы вписали в ячейку бюджета на месяц. |
| Ожидаемое | Сумма документов месяца по плановой дате: что запланировано, но ещё не проведено. |
| Факт | Сумма документов месяца по фактической дате: то, что уже случилось. |
| Остаток | В бюджете — разность «Ожидаемое минус Факт»: сколько из ожидаемого ещё не состоялось. |
| Ф/П, % | Колонка бюджета: факт в процентах от плана. |
| Ф/О, % | Колонка бюджета: факт в процентах от ожидаемого. |
| За текущий год / За весь период | Сводные блоки бюджета рядом с помесячными колонками. Значения в них вводятся отдельно от месяцев и с ними не связаны. |
| Распределение суммы по объектам | Всплывающее окно ячейки «План»: разбивка планового числа месяца по объектам проекта. |
| Не распределено | Строка во всплывающем окне распределения: часть плана месяца, которая пока не отнесена ни к одному объекту. |
| Шаблон бюджета | Готовое дерево статей, которое применяют к пустому бюджету, чтобы не заводить статьи вручную. |
| Готовые шаблоны | Системные шаблоны, доступные всем пространствам. Редактировать их нельзя: попытка изменить копирует шаблон в ваше пространство. |
| Шаблоны пространства | Шаблоны, созданные вами: с нуля, копированием системного или сохранением текущего бюджета проекта. |
| Банковский справочник статей | Отдельный тип шаблона: дерево статей затрат, которое задаёт банк. Из него разворачиваются предметы кредитного договора. |
| Статья плана продаж | Признак статьи БДДС. Отмеченная статья и всё, что в неё вложено, наполняют отчёт по плану продаж для проектов без эскроу. |
| Правило знака | Знак суммы в бюджете система выводит из положения вашей компании в сделке: поступление идёт с плюсом, расход с минусом. Сами суммы всегда вводятся положительными. |
| Внутренний перевод | Платёж между двумя вашими собственными счетами. В бюджет он не попадает: деньги не покидают периметр компании. |
Важно. Документ без статьи бюджета в бюджет не попадает. Система предупреждает об этом только в закрывающем документе платежа без договора; в остальных формах сумма теряется молча, поэтому проверку начинайте с полей «Статья БДДС» и «Статья БДР».
#3. Документы: договоры, платежи, выполнения
#3.1. Договор и предмет
| Термин | Что это |
|---|---|
| Договор | Карточка сделки: компания, две стороны, номер, дата, статус, валюта. Сам по себе в бюджет ничего не пишет и денег не двигает. |
| Тип договора | Выбирается при создании и после создания не меняется. Дополнительные возможности есть только у типа «Кредитный договор». |
| Заказчик / Исполнитель | Две стороны договора. Каждая — либо ваша компания, либо контрагент. В кредитном договоре эти поля подписаны иначе: «Заёмщик» и «Кредитор (Банк)». |
| Стоимость договора | Сумма всех предметов договора. Это плановая величина из спецификации, а не «сколько оплачено» и не «сколько закрыто актами». |
| Предмет договора | Строка спецификации: что поставляется или выполняется, в каком количестве и по какой цене. Несёт проект, объект, «Статью БДДС» и «Статью БДР». |
| Сумма предмета | Количество, умноженное на цену за единицу. Отдельно не вводится. |
| Мультипроектность договора | Разные предметы одного договора могут относиться к разным проектам: проект указывается у предмета, а не у договора. |
#3.2. Платёж
| Термин | Что это |
|---|---|
| Платёж | Документ о движении денег: сумма, счета, плательщик, получатель, плановая и фактическая даты. Наполняет БДДС и меняет баланс счёта. |
| Плановая дата | Когда платёж должен состояться. Питает колонку «Ожидаемое» в бюджете. |
| Фактическая дата | Когда платёж состоялся. Как только она заполнена, платёж считается проведённым и попадает в факт БДДС и в баланс счёта. |
| Статус платежа | Вручную не выбирается: «Запланирован» — пока фактической даты нет, «Проведён» — когда она заполнена. |
| Распределение платежа | Разбивка суммы платежа по предметам договора. Один платёж может закрывать несколько строк договора и несколько проектов. |
| Нераспределённый остаток | Часть суммы платежа, которая ещё не отнесена ни к одному предмету. В бюджет такая часть не попадает. |
| Счёт списания / Счёт зачисления | Откуда деньги ушли и куда пришли. Если заполнены оба и оба принадлежат вашим компаниям, это внутренний перевод. |
| Источник | Признак платежа: «Собственные» или «Заёмные». Нужен отчётности перед банком. В окнах операций по кредитному договору тот же признак подписан «Источник финансирования», а его значения — «Собственные средства» и «Кредитные средства». |
| Назначение платежа | Признак платежа для банка: «Аванс» или «Выполненные работы». Без него в отчёте не посчитаются авансы. |
| № платёжного поручения | Номер банковского документа, по которому прошёл платёж. При копировании платежа не переносится. |
| № счёта, Дата выставления счёта | Реквизиты счёта на оплату от поставщика. Хранятся в самом платеже. |
| Платёж без договора | Штатный вид платежа: налог, взнос, пошлина, штраф, аренда земельного участка. Договора у такого расхода нет и в жизни. Проект и «Статья БДДС» указываются прямо в платеже. |
| Закрывающий документ платежа | Выполнение, которое система создаёт сама, когда платёж без договора проводят. Подтверждает расход и заводит его в БДР. |
| Курс валюты | Вводится вручную на строке распределения и только тогда, когда валюта договора отличается от валюты проекта. Автоматической подгрузки курсов в системе нет. |
#3.3. Выполнение
| Термин | Что это |
|---|---|
| Выполнение | Закрывающий документ: подтверждение, что работы приняты, услуги оказаны, товар поставлен. Наполняет БДР. В системе так называются и акт выполненных работ, и КС-2, и УПД. |
| Распределение выполнения | Строка выполнения по предмету договора: количество, цена, сумма. |
| № акта | Номер закрывающего документа подрядчика. Попадает в реестр выполненных работ отчёта по форме банка. |
| Удержано аванса | Сколько ранее выданного аванса зачтено этой строкой выполнения. Указывается в каждой строке выполнения отдельно: один акт может закрывать несколько предметов договора с разными удержаниями. |
| Статус выполнения | Стадия согласования документа: «Черновик», «На проверке», «Согласовано», «На подписании», «Проведено», «Подписано», «Отменено». Выбирается вручную. В бюджет выполнение попадает по датам, а не по статусу. |
#4. Кредитный договор
| Термин | Что это |
|---|---|
| Кредитный договор (КД) | Договор с банком о финансировании проекта. Тип договора со своим набором вкладок: «Кредитный договор», «Предметы КД», «Состав предметов КД», «Платежи контрагентам», «Реестры платежей», «Выборка кредита», «Погашение кредита», «Выполнения по КД», «Эскроу-счета», «План продаж». |
| Настройки кредитного договора | Блок в форме договора: подтип кредитного договора, проект, общий кредитный лимит, дата начала и дата окончания финансирования, базовая ставка, форма банка. |
| Подтип кредитного договора | Разновидность кредита. От подтипа зависит форма банковской отчётности по умолчанию. |
| Заёмщик | Сторона, которая берёт деньги, — ваша компания-застройщик. Так в кредитном договоре подписано поле «Заказчик». |
| Кредитор (Банк) | Сторона, которая даёт деньги. Так в кредитном договоре подписано поле «Исполнитель». Отдельного поля «Банк» в системе нет — банк берётся из стороны договора. |
| Общий кредитный лимит | Максимальная сумма, которую банк готов выдать по договору. |
| Срок финансирования | Дата начала и дата окончания финансирования. Справочные даты: выводятся в информации о договоре. |
| Базовая ставка, % | Ставка, которую берут отчёты, пока по договору нет ни одного проведённого начисления процентов. |
| Процентная ставка | Показатель карточки кредитного договора: ставка последнего начисления процентов. Пока начислений нет, показывается прочерк; базовую ставку вместо неё подставляют отчёты по портфелю в колонке «Ср. взвеш. ставка». |
| Форма банка | Бланк отчётности застройщика, по которому собирается выгрузка: «6.1.2 (Сбербанк)» или «6.1.4 (Сбербанк)». Выбирается в настройках кредитного договора. |
| Предмет КД | Строка банковской сметы кредитного договора — статья затрат из справочника банка. Предметы образуют дерево: главы, статьи, подстатьи. Вкладка «Предметы КД». |
| Номер статьи | Номер предмета КД по справочнику банка. Им связаны между собой листы отчёта по форме банка. В бланке банка эта колонка называется «Код из РСС». |
| Статья-лист | Предмет КД без вложенных статей. Только у листьев вводятся суммы. |
| Родительская статья | Предмет КД с вложенными статьями. Её суммы считаются как сумма вложенных и вручную не правятся. |
| Матрица «статья × объект» | Таблица вкладки «Предметы КД»: строки — статьи, колонки — объекты проекта. В каждой клетке две суммы: «Собственные средства» и «Кредитные средства». |
| Собственные средства | Часть сметы, которую застройщик оплачивает своими деньгами. |
| Кредитные средства | Часть сметы, которая оплачивается деньгами банка. Так же подписано значение поля «Источник финансирования» в окнах операций по кредитному договору. В форме платежа подрядчику тот же признак называется «Заёмные». |
| Итого по статье | Собственные средства плюс кредитные по статье. Это же число и есть лимит статьи: отдельного поля «Лимит» в системе нет. |
| Предмет кредитного договора | Поле в форме предмета договора подрядчика. Связывает строку подряда со статьёй кредитного договора. Без этой связи договор не попадёт в отчёт банку. |
| Статья кредитного договора | То же поле в форме платежа без договора. Позволяет отнести налог или пошлину к статье кредитного договора. |
| Состав предметов КД | Вкладка кредитного договора, которая показывает, что фактически отнесено к каждой статье: предметы договоров подрядчиков и платежи без договора. Только просмотр; правят данные в самих договорах. |
| Платежи контрагентам | Вкладка кредитного договора со списком платежей подрядчикам, относящихся к этому договору. Список доступен только для чтения; из него собирают реестры и проводят оплату. |
| Реестр платежей | Пачка платежей подрядчикам, которую отправляют в банк на согласование. Содержит платежи только одного кредитного договора. |
| Выгрузка реестра | Кнопка на странице реестра: собирает состав реестра в файл Excel. |
| Выборка кредита | Транш: сколько денег банк реально перечислил застройщику. Направление платежа — «Банк → Застройщик». Создаётся вручную или на основании выбранных реестров платежей. |
| Выбрано | Сумма проведённых выборок по договору — так показатель считается на вкладке «Выборка кредита». На полосе показателей карточки договора то же название считает все выборки, включая плановые. |
| Остаток лимита | Общий кредитный лимит минус «Выбрано». |
| Погашение кредита | Возврат денег банку. Направление платежа — «Застройщик → Банк». Вкладка делится на «Основной долг», «Проценты» и «Комиссия». |
| Основной долг | Тип операции погашения: возврат самого кредита, без процентов и комиссии. |
| Погашено основного долга | Сумма проведённых погашений основного долга по договору. |
| Текущий долг | «Выбрано» минус «Погашено основного долга»: сколько кредита ещё не вернули. |
| Выполнения по КД | Вкладка кредитного договора с начислениями банка: «Начисление процентов» и «Начисление комиссии». |
| Начисление процентов | Документ банка о том, что за период начислены проценты: дата, ставка, сумма. Денег не двигает и счёта не имеет. |
| Начисление комиссии | То же для комиссии банка. |
| Начислено процентов | Сумма всех начислений процентов по договору. |
| Уплачено процентов | Сумма проведённых платежей с операцией «Проценты». |
| Начислено комиссий | Сумма всех начислений комиссии по договору. |
| Уплачено комиссий | Сумма проведённых платежей с операцией «Комиссия». |
| Задолженность по процентам | Начисленные проценты минус уплаченные. Выводится плашкой в окне погашения; в справке по кредитной нагрузке эта же величина показана в группе колонок «Проценты». |
| Задолженность по комиссиям | Начисленные комиссии минус уплаченные. Выводится плашкой в окне погашения при типе операции «Комиссия». |
| График погашений | Таблица отчёта «Платёжный календарь по кредитным договорам»: помесячные план и факт по погашениям основного долга, процентам и комиссии. Считается по документам и вручную не заполняется. |
Важно. Проценты и комиссию система не рассчитывает. Их начисляет банк, а пользователь вносит дату, ставку и сумму вручную. Начисление и уплата — два разных документа: начисление фиксирует долг, уплата двигает деньги.
Осторожно. Тип договора после создания не меняется. Если сделка с банком заведена как обычный договор, вкладки кредитного договора у неё не появятся — придётся создать новый договор.
#5. Эскроу-счета и план продаж
| Термин | Что это |
|---|---|
| Эскроу | Схема расчётов, при которой деньги покупателя квартиры лежат на специальном счёте в банке до сдачи дома и застройщику до этого момента не принадлежат. |
| Эскроу-счёт | Счёт, на котором копятся деньги дольщиков. Принадлежит кредитному договору и заводится во вкладке «Эскроу-счета». В общий раздел «Счета» такие счета не попадают. |
| Мастер-счёт эскроу | Одна служебная строка на кредитный договор: сумма остатков всех его эскроу-счетов. Собственных операций не имеет; нужен, чтобы в разделе «Счета» было видно общий объём эскроу. |
| Поступление на эскроу | Деньги дольщика, пришедшие на эскроу-счёт. Вносятся на странице конкретного эскроу-счёта. |
| Списание с эскроу | Раскрытие эскроу: перевод денег со счёта в пользу застройщика или банка. |
| Всего поступило | Показатель вкладки «Эскроу-счета»: сумма проведённых поступлений на счета договора; непроведённые показаны отдельной подписью «План: …». В справке по кредитной нагрузке близкий смысл несёт колонка «Все поступления на эскроу». |
| Текущий баланс эскроу-счетов | Поступления минус списания по всем эскроу-счетам договора. |
| Раскрыто эскроу | Колонка справки по кредитной нагрузке: сумма всех списаний с эскроу-счетов договора. |
| Процент покрытия | Баланс эскроу, делённый на сумму долга и процентов: насколько накопленные деньги дольщиков покрывают долг перед банком. |
| Комиссия при раскрытии | Колонка справки по кредитной нагрузке: сумма всех начислений комиссии по кредитному договору строки, независимо от его подтипа. |
| План продаж | Помесячный план поступлений от продаж. Для проектов с эскроу вводится во вкладке «План продаж» кредитного договора; для проектов без эскроу берётся из статей БДДС с признаком «Статья плана продаж». |
| Факт продаж | Для проектов с эскроу — поступления на эскроу-счета этого договора. Вручную не вводится. Месяцы без поступлений показываются прочерком, а не нулём. |
| Остаток (план продаж) | План месяца минус факт месяца. |
Пример. По договору проектного финансирования банк выдал 480 000 000 ₽, застройщик вернул 60 000 000 ₽ основного долга и должен ещё 12 400 000 ₽ процентов. На эскроу-счетах лежит 305 000 000 ₽. «Текущий долг» — 420 000 000 ₽, «Долг + Проценты» — 432 400 000 ₽, «Процент покрытия» — около 70,5 %.
#6. Отчётность перед банком
| Термин | Что это |
|---|---|
| Отчёт по форме банка | Выгрузка заполненного бланка банка по одному кредитному договору. Кнопка в шапке карточки кредитного договора. Готовый файл остаётся в блоке «Файлы» договора. |
| Форма 6.1.2 (Сбербанк) | Полный бланк проектного финансирования: технико-экономические показатели, расчёт стоимости проекта, график строительства, реестры договоров, выполненных работ и платежей. |
| Форма 6.1.4 (Сбербанк) | Упрощённый бланк для бридж-финансирования: расчёт стоимости проекта, реестры договоров и платежей. |
| Код из РСС | Колонка бланка банка, в которую попадает «Номер статьи» предмета КД. Этим кодом листы отчёта сходятся между собой. |
| ТЭП | Технико-экономические показатели: лист отчёта с перечнем объектов проекта и их площадями. |
| Расчёт стоимости проекта | Лист отчёта со сметой по статьям банка: собственные и заёмные средства по каждой статье и объекту. Собирается из предметов КД. |
| Реестр договоров | Лист отчёта: перечень предметов договоров подрядчиков, привязанных к статьям кредитного договора. |
| Реестр выполненных работ | Лист отчёта: перечень актов по этим договорам. |
| Реестр платежей (лист отчёта) | Лист отчёта: перечень платежей по этим договорам с источником средств и назначением платежа. |
| Отчёт сформирован с замечаниями | Окно, которое открывается после сборки отчёта по форме банка. Файл при этом скачивается, а в списке перечислено, каких данных не хватило: площадей объектов, объектов у предметов, назначения у платежей, номеров работ графика. |
Важно. Итоговые ячейки бланка считает сам Excel. Выгруженный файл нужно один раз открыть в Excel и сохранить — иначе итоги в нём выглядят пустыми.
#7. Внутренние отчёты
| Термин | Что это |
|---|---|
| Раздел «Отчёты» | Пункт бокового меню: каталог карточек отчётов с поиском и группами «Избранное» и «Все отчёты». |
| Избранное | Группа карточек в каталоге отчётов. Карточка попадает туда кнопкой «Добавить в избранное». |
| Платёжный календарь по кредитным договорам | Отчёт: помесячные план и факт погашений по всем кредитным договорам пространства — основной долг, проценты, комиссия. |
| Отчёт по кредитному портфелю | Отчёт из пяти вкладок: «Сводный отчёт по месяцам», «Справка по кредитной нагрузке», «Справка по ссудной задолженности», «Отчёт по плану продаж (эскроу)», «Отчёт по плану продаж (без эскроу)». |
| Кредитный портфель | Совокупность всех кредитных договоров пространства: общий долг, проценты, комиссии, эскроу. |
| Сводный отчёт по месяцам | Вкладка отчёта по портфелю: срез всего портфеля на конец каждого месяца выбранного года. |
| Дельта | Колонка сводного отчёта по месяцам: значение последнего показанного месяца минус значение на 31 декабря прошлого года. |
| Итого кредитный портфель | Строка сводного отчёта по месяцам: тело долга и проценты по всем подтипам плюс комиссии банка. |
| Комиссии банка | Строка сводного отчёта по месяцам: начисленные комиссии минус уплаченные. Не путать с колонкой «Комиссия при раскрытии», где показана вся начисленная комиссия. |
| На эскроу (не раскрыто) | Строка сводного отчёта по месяцам: баланс эскроу-счетов всего портфеля — поступило минус списано. |
| Справка по кредитной нагрузке | Вкладка отчёта по портфелю, где строка — кредитный договор: долг, проценты, комиссия при раскрытии, эскроу, процент покрытия, средневзвешенная ставка. Заголовок самой таблицы — «Справка об общей кредитной нагрузке». |
| Справка по ссудной задолженности | Вкладка отчёта по портфелю, где строка — проект, а период — один месяц: сколько выбрано кредитных средств, сколько поступило на эскроу, их разность и план продаж. |
| Выбрано кредитных средств | Колонка справки по ссудной задолженности: выборки кредита за выбранный месяц. |
| Поступило на эскроу | Колонка справки по ссудной задолженности: поступления дольщиков за выбранный месяц. |
| Поступило − Выбрано | Колонка справки по ссудной задолженности: разность двух предыдущих колонок за месяц. |
| Долг + Проценты | Колонка справки по кредитной нагрузке: текущий долг плюс неуплаченные проценты. |
| Эскроу − долг − % | Колонка справки по кредитной нагрузке: насколько накопленное на эскроу превышает долг с процентами. |
| Сумма кредитного договора | Колонка отчётов по портфелю: общий кредитный лимит договора. |
| Выбранный подтип / Прочие | Разрез отчётов по портфелю: выбранные подтипы кредитных договоров выводятся отдельными колонками, остальные складываются в колонку «Прочие». |
| По портфелю | Последняя колонка группы «Ср. взвеш. ставка» в справке по кредитной нагрузке: в строке договора — его ставка, в строке итога — средневзвешенная ставка всего портфеля. |
| Чистый долг | Весь кредитный портфель минус деньги, накопленные на эскроу-счетах. |
| Ср. взвеш. ставка | Средневзвешенная ставка по группе договоров: договор с большим долгом сильнее влияет на результат. В сводном отчёте по месяцам эта же строка подписана «Ср. взвешенная ставка». |
| Отчёт по плану продаж (эскроу) | Вкладка отчёта по портфелю: план и факт продаж по проектам, у которых есть кредитный договор в статусе «Подписан». |
| Отчёт по плану продаж (без эскроу) | Вкладка отчёта по портфелю: план и факт по проектам без подписанных кредитных договоров, а также по любым проектам, где отмечена статья БДДС с признаком «Статья плана продаж». |
| Факт к плану, % | Колонка отчётов по плану продаж: факт в процентах от плана. |
Важно. В отчёты по кредитному портфелю попадают только кредитные договоры в статусе «Подписан». Договор в статусе «Черновик» или «Не подписан» в них не виден. Суммы в этих отчётах показываются в миллионах рублей, а в составе ячейки — в рублях.
#8. Отраслевые сокращения
| Сокращение | Расшифровка и смысл |
|---|---|
| БДДС | Бюджет движения денежных средств. Учёт по кассе: когда деньги пришли и ушли. |
| БДР | Бюджет доходов и расходов. Учёт по начислению: когда возникло обязательство. |
| ЦФО | Центр финансовой ответственности. Подразделение компании с ответственным сотрудником. |
| ДДУ | Договор долевого участия — договор с покупателем квартиры. Деньги по нему идут на эскроу-счёт. |
| Дольщик | Покупатель квартиры по договору долевого участия. |
| КС-2 | Акт о приёмке выполненных работ — стандартная форма в строительстве. В системе заводится как выполнение. |
| КС-3 | Справка о стоимости выполненных работ и затрат — стандартная форма, сопровождающая КС-2. |
| УПД | Универсальный передаточный документ. В системе также заводится как выполнение. |
| ТЭП | Технико-экономические показатели проекта: состав объектов и их площади. |
| РСС | Справочник статей затрат банка. Колонка бланка «Код из РСС» соответствует полю «Номер статьи» предмета КД. |
| КД | Кредитный договор. |
| КПБ | Кредит под будущую прибыль. Один из подтипов кредитного договора. |
| КГК | Кредит под готовые квартиры. Один из подтипов кредитного договора. |
| Бридж | Короткий промежуточный кредит — как правило, до выхода на проектное финансирование. |
| Мезонин | Кредит, который банк выдаёт на условиях между обычным кредитом и вложением в капитал. Подтип кредитного договора. |
| Проектное финансирование | Кредит банка под конкретный строительный проект, возврат которого обеспечен деньгами на эскроу-счетах. Основной подтип кредитного договора. |
| ЗУ | Земельный участок. Аренда земельного участка — типичный платёж без договора. |
| ИНН, КПП, ОГРН | Регистрационные реквизиты юридического лица. Заполняются в карточке компании и контрагента, копируются кликом. |
#9. Справочники значений: все варианты выбора
#9.1. Договоры и предметы
| Поле | Где встречается | Все варианты |
|---|---|---|
| Тип договора | форма создания договора | «Договор с твердой ценой» (по умолчанию), «Рамочный договор», «Договор займа», «Кредитный договор», «Трудовой договор» |
| Статус договора | форма договора, фильтры списка | «Черновик», «Подписан», «Не подписан», «Приостановлен», «Расторгнут», «Закрыт» |
| Подтип кредитного договора | блок «Настройки кредитного договора» | «Проектное финансирование», «Бридж», «КПБ», «КГК», «Мезонин», «Прочие» |
| Форма банка | блок «Настройки кредитного договора» | «6.1.2 (Сбербанк)», «6.1.4 (Сбербанк)» |
| Тип предмета | форма предмета договора | «Поставка товаров», «Оказание услуг», «Выполнение работ», «Аренда», «Кредит/Заем», «Страхование», «Лицензия», «Консультирование», «Партнёрство», «Дистрибуция», «Инвестирование», «Техническое обслуживание», «Транспортировка» |
| Ед. изм. | форма предмета договора | «Штука», «Килограмм», «Грамм», «Тонна», «Литр», «Миллилитр», «Кубический метр», «Квадратный метр», «Метры», «Часы», «День», «Месяц», «Квартал», «Год», «Упаковка», «Коробка», «Пара», «Комплект» |
Дополнительные вкладки и настройки есть только у типа «Кредитный договор».
#9.2. Платежи, реестры, выполнения
| Поле | Где встречается | Все варианты |
|---|---|---|
| Статус платежа | список платежей, фильтры | «Запланирован», «Проведён». Вручную не выбирается |
| Источник | форма платежа | «Собственные» (по умолчанию), «Заёмные» |
| Источник финансирования | окна «Создать платёж выборки» и «Создать платёж погашения» | «Собственные средства», «Кредитные средства»; в выборке по умолчанию подставлены «Кредитные средства» |
| Назначение платежа | форма платежа | «Аванс», «Выполненные работы» |
| Операция по кредитному договору (платёж) | платежи кредитного договора | «Выборка кредита», «Погашение кредита», «Проценты», «Комиссия», «Поступление на эскроу», «Списание с эскроу» |
| Операция по кредитному договору (выполнение) | вкладка «Выполнения по КД» | «Начисление процентов», «Начисление комиссии» |
| Статус реестра платежей | форма реестра, список реестров | «Подготовка», «На согласовании», «Согласован», «Отправлен в банк», «Оплачен» |
| Статус выполнения | форма и список выполнений | «Черновик», «На проверке», «Согласовано», «На подписании», «Проведено», «Подписано», «Отменено» |
Осторожно. В статусах «Согласован», «Отправлен в банк» и «Оплачен» состав реестра заблокирован: платежи в него не добавить и не убрать. Реестр уже ушёл за пределы компании, и молчаливая правка состава разошлась бы с тем, что видит банк. Чтобы изменить состав, верните реестр в «Подготовку» или «На согласовании».
#9.3. Компании, проекты, счета
| Поле | Где встречается | Все варианты |
|---|---|---|
| Статус проекта | форма проекта, фильтры | «На планировании», «В работе», «Приостановлен», «Завершён», «Отменён», «Закрыт» |
| Тип объекта | форма объекта проекта | «Актив», «Компонент», «Процесс», «Объект недвижимости», «Инфраструктура», «Услуга», «Ресурс», «Результат» |
| Тип счёта | форма счёта | «Расчётный», «Накопительный», «Кредитный», «Депозитный», «Инвестиционный», «Специальный», «Эскроу-счёт», «Мастер-счёт эскроу» |
| Статус счёта | форма счёта | «Активный», «Закрыт», «Заморожен», «Заблокирован» |
| Валюта счёта | форма счёта | 11 валют: российский рубль, доллар США, евро, китайский юань, дирхам ОАЭ, японская иена, фунт стерлингов, казахстанский тенге, грузинский лари, узбекский сум, киргизский сом |
| Валюта договора и проекта | формы договора и проекта | Список гораздо шире, около полусотни валют: помимо перечисленных выше — швейцарский франк, австралийский, канадский, новозеландский, гонконгский и сингапурский доллары, шведская, норвежская, датская и чешская кроны, польский злотый, венгерский форинт, турецкая лира, украинская гривна, белорусский рубль, армянский драм, азербайджанский манат, молдавский лей, таджикский сомони, туркменский манат, индийская рупия, южнокорейская вона, тайский бат, индонезийская рупия, малайзийский ринггит, филиппинское песо, вьетнамский донг, саудовский риал, израильский шекель, бразильский реал, мексиканское, аргентинское, чилийское и колумбийское песо, перуанский соль, южноафриканский рэнд, египетский фунт, нигерийская найра, кенийский шиллинг |
#9.4. Бюджеты, роли, поля
| Поле | Где встречается | Все варианты |
|---|---|---|
| Тип бюджета | бюджет проекта | «БДР», «БДДС» |
| Тип шаблона | библиотека шаблонов | «БДР», «БДДС», «Банковский справочник статей» |
| Режим применения шаблона | окно применения шаблона | «Добавить» (по умолчанию), «Заменить существующие» |
| Период сводных плановых значений | бюджет проекта | «Год», «Весь период» |
| Вид роли | вкладка «Роли» настроек пространства | «Владелец», «Администратор», «Пользователь», «Гость», «Произвольная» |
| Действие в матрице прав | редактор роли | «Создание», «Просмотр», «Изменение», «Удаление» |
| Тип пользовательского поля | окно создания поля | «Текст», «Число», «Дата», «Дата и время», «Да или нет», «Выбор», «Множественный выбор», «Длинный текст», «Адрес электронной почты», «Телефон», «Ссылка» |
| Цветовой режим | вкладка «Внешний вид» | «Светлый», «Тёмный» |
Осторожно. Режим «Заменить существующие» удаляет текущие статьи бюджета вместе со всеми внесёнными в них плановыми значениями. Отменить это действие нельзя.