Отчёты

Статья описывает раздел «Отчёты»: как найти нужный отчёт, что показывает «Платёжный календарь по кредитным договорам» и как читать все пять вкладок «Отчёта по кредитному портфелю». Здесь же разобрано, откуда отчёты берут числа и почему таблица может оказаться пустой. Статья адресована финансистам, бухгалтерам и руководителям, которые следят за кредитной нагрузкой застройщика.

Отчёты только читают данные. Запуск отчёта ничего не меняет: не пересчитывает балансы счетов, не меняет статусы документов и не создаёт записей. Исправлять числа нужно там, где они введены, — в карточке кредитного договора или в бюджете проекта.

#Раздел «Отчёты»

#Где находится

Боковое меню → «Отчёты».

Пункт меню виден только тем ролям, у которых есть право «Просмотр» на раздел «Отчёты». Если права нет, пункт в меню не показывается вовсе.

#Избранное

1. Наведите указатель на карточку отчёта.

2. Нажмите звезду в правом верхнем углу — подсказка «Добавить в избранное».

3. Карточка переезжает в секцию «Избранное» наверху страницы.

   

#Платёжный календарь по кредитным договорам

#Что показывает

Отчёт отвечает на вопрос: сколько компания должна заплатить банкам в каждом месяце года и сколько уже заплатила.

Одна строка — один кредитный договор. Колонки — «За год» и двенадцать месяцев. В каждом блоке три показателя: «План», «Факт», «Остаток».

В календарь попадают только платежи погашения: основной долг, проценты и комиссия. Выборка кредита, движения по эскроу-счетам и начисления банка в календарь не входят. Начисления денег не двигают, а выборка и эскроу — не погашения. Благодаря этому числа календаря совпадают с вкладкой «Погашение кредита» карточки договора.

#Где находится

Боковое меню → «Отчёты» → карточка «Платёжный календарь по кредитным договорам».

Заголовок таблицы — «График погашений».

#Кто попадает в отчёт

В календарь попадают все кредитные договоры пространства, независимо от статуса договора. Строка договора остаётся в таблице, даже если за выбранный год по нему нет ни одного погашения: пустая строка означает «в этом году по договору не платим».

Важно. Календарь и «Отчёт по кредитному портфелю» отбирают договоры по-разному. В календаре видны договоры любого статуса, а в отчёте по портфелю — только со статусом «Подписан». Один и тот же договор-черновик будет в календаре и не будет в портфеле. Это не расхождение данных, а разная задача отчётов.

#Показатели блока

Если по договору заплатили больше плана, «Остаток» теряет минус и показывается положительным числом — на фоне остальных сумм со знаком минус это и есть признак переплаты месяца.

Пример. По договору проектного финансирования на март запланировано погашение основного долга 38 000 000 ₽ и процентов 12 400 000 ₽. Банк списал 38 000 000 ₽ основного долга и 12 400 000 ₽ процентов 31 марта. В блоке «Март» будет «План» −50 400 000, «Факт» −50 400 000, «Остаток» 0.

#Знак сумм и подсветка

Все суммы календаря показаны со знаком минус: любая операция погашения — это уход денег в банк.

#Состав ячейки: из чего сложилась сумма

1. Щёлкните по числу в колонке «План» или «Факт» — в блоке «За год» или в любом месяце.

2. Откроется всплывающее окно с заголовком «Плановые платежи» или «Фактические платежи». Под заголовком — подпись вида «КД-114/2025 · Март 2026» (для колонки «За год» — только год).

3. В списке по каждому платежу видно: ссылка на платёж (открывается в новой вкладке браузера), значок «Оплачено» у проведённых платежей, счёт списания, вид операции, плановая и фактическая дата, сумма.

4. Внизу окна — строка «Итого» с суммой показанных платежей.

5. Кнопка «Погашение кредита» открывает одноимённую вкладку карточки договора в новой вкладке браузера.

   

#Отчёт по кредитному портфелю

#Что показывает

Отчёт собирает кредитный портфель застройщика: сколько денег взято у банков, сколько начислено процентов и комиссий, сколько накоплено на эскроу-счетах дольщиков и как выполняется план продаж.

Ключевая мысль отчёта: портфель = тело долга + начисленные проценты + комиссии банка, а деньги на эскроу-счетах — это будущее погашение, которое до банка ещё не дошло. Отсюда показатели «Чистый долг» и «Процент покрытия».

#Кто попадает в отчёт

В «Отчёт по кредитному портфелю» попадают только кредитные договоры в статусе «Подписан».

Исключение — вкладка «Отчёт по плану продаж (без эскроу)». В неё попадают проекты без подписанных кредитных договоров, а также любые проекты, где хотя бы одна статья БДДС отмечена признаком «Статья плана продаж».

#Правило признания сумм

Эти правила действуют во всех вкладках отчёта и совпадают с карточкой кредитного договора, поэтому числа отчёта сходятся со вкладками «Погашение кредита» и «Выборка кредита».

• Движение денег засчитывается только по фактической дате. Платёж без фактической даты в показатели долга не входит вообще: банк денег ещё не видел.
• Начисление банка признаётся по плановой дате, а если её нет — по фактической. Банк начисляет проценты по графику, и начисленный, но ещё не уплаченный процент обязан висеть в долге.

#Разрез по подтипам кредитного договора

Три вкладки — «Сводный отчёт по месяцам», «Справка по кредитной нагрузке» и «Справка по ссудной задолженности» — раскладывают показатели по подтипам кредитного договора.

Подтип задаётся в карточке договора: Боковое меню → «Договоры» → карточка кредитного договора → вкладка «Кредитный договор» → «Редактировать» → блок «Настройки кредитного договора» → поле «Подтип кредитного договора».

Полный список подтипов:

Подтип может быть не задан вовсе — такой договор отчёт относит к сборной колонке «Прочие».

#Вкладка «Справка по кредитной нагрузке»

Вкладка открывается по умолчанию. Заголовок таблицы — «Справка об общей кредитной нагрузке».

Справка отвечает на вопрос: какой долг накоплен по каждому кредитному договору на сегодня и хватает ли денег на эскроу, чтобы его закрыть. Показатели накопительные — на текущий день.

#Строка таблицы

Строка — один кредитный договор. В липкой первой колонке «Проект» выводится название проекта (или наименование либо номер договора, если проект не указан), под ним — номер договора. Подсказка при наведении — «Проект · Наименование · Банк».

Строки отсортированы по показателю «Долг + Проценты» по убыванию, при равенстве — по номеру договора.

#Группы колонок

Шапка таблицы двухэтажная: сверху группа показателей, под ней — разрез по подтипам кредитного договора.

Показатели группы «Эскроу»:

#Средневзвешенная ставка

Ставка одного договора — это ставка последнего проведённого начисления процентов, то есть начисления с заполненной фактической датой. Если двух начислений приходятся на одну дату, берётся более позднее по заведению. Пока проведённых начислений нет, используется «Базовая ставка, %» из настроек кредитного договора.

#Итоговая строка

Внизу таблицы закреплена строка «ИТОГО:». Она считается по всей отфильтрованной выборке, а не по видимым на экране строкам, и всегда соответствует текущим поиску и фильтрам.

В итоге:

• «Сумма кредитного договора» — сумма лимитов; прочерк, если лимит не заполнен ни у одного договора;
• «Процент покрытия» — считается по группе целиком, а не как среднее из строк;
• «Ср. взвеш. ставка» — средневзвешенная по группе и по всему портфелю.

#Вкладка «Справка по ссудной задолженности»

Справка показывает обороты за один выбранный месяц: сколько кредитных средств выбрали у банков и сколько денег пришло на эскроу-счета. Накопительных итогов на этой вкладке нет.

#Строка таблицы

Строка — проект. В липкой первой колонке «Проект» выводится название проекта, под ним — «Кредитных договоров: N». Договоры без проекта сводятся в отдельную строку «Без проекта», их обороты не теряются.

Счётчик «Кредитных договоров: N» считает все подписанные договоры проекта, попавшие в выборку, а не только те, по которым в выбранном месяце были обороты.

Строки отсортированы по обороту месяца (выбрано плюс поступило) по убыванию, при равенстве — по названию проекта.

#Группы колонок

Показатели группы «План продаж»:

Пример. У проекта «Северные кварталы» план продаж на апрель — 320,0 млн ₽, на эскроу за апрель пришло 268,5 млн ₽. «Факт к плану, %» покажет 83,91 %, «Остаток» — 51,5.

#Вкладка «Сводный отчёт по месяцам»

Вкладка показывает срез всего портфеля на конец каждого месяца — как менялись долг, проценты, комиссии, деньги на эскроу и ставка в течение года.

#Строки отчёта

Первые две колонки — «№» и «Кредиты» — закреплены. Дальше идут даты срезов, последней — колонка «Дельта».

Строки нумеруются по порядку; количество строк зависит от того, сколько подтипов вы развернули селектором. N — это число выбранных подтипов плюс блок «Прочие».

#Колонка «Дельта»

«Дельта» — это изменение показателя за год: значение последнего показанного месяца минус значение декабря прошлого года.

Пример. Если «Итого кредитный портфель» на 31.12.2025 был 4 120,6 млн ₽, а на 31.03.2026 стал 4 985,3 млн ₽, «Дельта» покажет 864,7 — за три месяца портфель вырос почти на 865 млн ₽.

«Дельта» отсутствует, если хотя бы один край не посчитался. Типичный случай — ставки, которые не из чего взвесить в начале периода.

#Вкладки «Отчёт по плану продаж»

Вкладок две, и они устроены одинаково, но берут данные из разных источников.

Под таблицей выводится подсказка, откуда берутся числа: «План вводится во вкладке "План продаж" кредитного договора, факт — поступления на эскроу» либо «План и факт берутся из статей БДДС, отмеченных как статья плана продаж проекта».

Важно. Проект с кредитным договором и с отмеченной статьёй БДДС попадёт в обе таблицы и покажет там разные числа: слева — план из карточек договоров и поступления на эскроу, справа — строку бюджета. Это не ошибка, а два разных источника данных.

#Колонки таблицы

Показатели блока: «План», «Факт», «Остаток». «Остаток» — это план минус факт.

Строки отсортированы по сумме плана и факта за выбранный год по убыванию, при равенстве — по названию проекта.

Внизу таблицы — закреплённая строка «ИТОГО:». В таблице «без эскроу» она объединяет обе закреплённые колонки в одну ячейку.

#Как заполнить план продаж для проекта с эскроу

1. Откройте Боковое меню → «Договоры» → карточка кредитного договора.

2. Убедитесь, что статус договора — «Подписан», иначе он не попадёт в отчёт.

3. Перейдите на вкладку «План продаж».

   

4. Выберите год и введите суммы прямо в ячейки помесячной сетки.

   

5. Откройте Боковое меню → «Отчёты» → «Отчёт по кредитному портфелю» → вкладка «Отчёт по плану продаж (эскроу)». Проект договора появится в таблице.

Факт вводить не нужно: он подставляется из поступлений на эскроу-счета этого договора.

Осторожно. Пустое значение и 0 в ячейке плана одинаково удаляют запись плана за этот месяц — в отчёте план такого месяца становится нулевым.

#Как настроить проект без эскроу

1. Откройте Боковое меню → «Проекты» → карточка проекта → вкладка «БДДС».

   

2. Найдите статью, в которой ведутся поступления от продаж, или создайте её.

3. Откройте форму статьи и поставьте галочку «Статья плана продаж». Подсказка под галочкой: «Статья и всё, что в неё вложено, наполняют отчёт по плану продаж для проектов без эскроу».

   

4. Сохраните статью. В дереве бюджета она помечается иконкой-графиком с подсказкой «Статья плана продаж».

   

5. Откройте «Отчёты» → «Отчёт по кредитному портфелю» → «Отчёт по плану продаж (без эскроу)». В строке проекта появится колонка «Статья БДДС» с номером и названием, а план и факт подтянутся из бюджета.

   

#Как читаются план и факт по статьям БДДС

• План — собственное помесячное значение отмеченной статьи: та же цифра, что стоит в строке статьи в таблице бюджета. Записи с разбивкой плана по объектам проекта в план отчёта не добавляются, иначе вышел бы двойной счёт.
• Факт — платежи по всему поддереву отмеченной статьи. В бюджете факт разносится по статьям-листьям и поднимается вверх по дереву; отчёт показывает то же число.

Асимметрия «план — собственный, факт — по поддереву» не выдумана отчётом: ровно так устроена строка статьи в таблице бюджета, и отчёт обязан показывать те же числа.

В колонку «Итого» идёт сумма месяцев, а не отдельный годовой план из бюджета. В БДДС есть свой годовой план, который вводится руками и может не совпадать с суммой месяцев; здесь обе таблицы плана продаж читаются одинаково.

#Откуда отчёты берут числа

#Почему в отчёте нет данных

Проверьте по порядку:

1. Статус договора. В «Отчёт по кредитному портфелю» попадают только договоры со статусом «Подписан». В платёжном календаре статус не важен.
2. Права роли. Без права «Просмотр» на «Платежи» (а для кредитной нагрузки и сводного отчёта — и на «Выполнения») таблица будет пустой без сообщения об ошибке.
3. Фактические даты документов. Платёж без фактической даты в показатели долга не входит. Проверьте вкладки «Выборка кредита» и «Погашение кредита».
4. Выбранный период. Календарь и отчёты по плану продаж показывают один год, справка по ссудной задолженности — один месяц.
5. Свёрнутые месяцы. Скрытые периоды запоминаются в браузере. Ищите «плюс» в шапке соседнего периода.
6. Заданные фильтры. Когда фильтр активен, в шапке таблицы горит кнопка сброса фильтров. Итог тоже считается по отфильтрованной выборке.
7. Разрез по подтипам. Если развёрнут только один подтип, остальные договоры сведены в колонку «Прочие», а не пропали.
8. Отмеченные статьи БДДС. Для отчёта по плану продаж без эскроу нужна хотя бы одна статья с признаком «Статья плана продаж».