Реестры платежей

Реестр платежей — пачка платежей подрядчикам и бездоговорных расходов, которую собирают по одному кредитному договору и отдают в банк на согласование и оплату. Реестр живёт внутри карточки кредитного договора, проходит пять статусов и выгружается в Excel. Статья описывает, как собрать реестр, как менять его состав, как провести по нему оплату и на основании чего банк получает выгрузку.

#Что такое реестр платежей

#Зачем он нужен

Банк не оплачивает счета застройщика по одному. Застройщик собирает пачку платежей за период, отдаёт её в банк, банк проверяет назначение каждого платежа по статьям кредитного договора и выдаёт транш на всю пачку целиком. Именно эта пачка и есть реестр.

Реестр решает три задачи:

• собирает платежи в документ с собственным номером, датой и комментарием — на него можно сослаться в переписке с банком;
• фиксирует ход согласования — по статусу видно, реестр ещё собирается, ушёл на согласование, отправлен в банк или уже оплачен;
• служит основанием выборки кредита — из отмеченных реестров одной командой создаются операции выборки на суммы этих реестров.

#Из каких платежей состоит реестр

Реестр принадлежит одному кредитному договору. В него можно включить только платежи, связанные с этим кредитным договором. Связь бывает двух видов.

Оба вида равноправны: налог по статье кредитного договора входит в реестр наравне с платежом подрядчику.

Важно. Платёж, не прошедший ни по одному из двух правил, в реестр не попадёт, даже если вы выбрали его в списке. Система примет реестр, но такой платёж в него не войдёт — см. раздел «Почему платёж не приняли в реестр».

#Где находятся реестры

#Вкладка «Реестры платежей»

Боковое меню → «Договоры» → карточка договора с типом «Кредитный договор» → меню «Платежи контрагентам» → пункт «Реестры платежей».

Заголовок таблицы — «Реестры платежей контрагентам». Вкладка есть только у кредитного договора: у договора с твердой ценой, рамочного, договора займа и трудового договора её нет.

Панель инструментов справа сверху, слева направо:

#Страница реестра

Вкладка «Реестры платежей» → клик по номеру реестра в первой колонке.

Открывается вложенная страница со списком платежей этого реестра. Заголовок страницы — номер кредитного договора, под ним то же меню вкладок договора: клик по любому пункту возвращает в договор. Заголовок таблицы — «Реестр» и номер реестра, например «Реестр 0984567862». Если номер не заполнен, показывается «#» и внутренний номер записи.

Панель инструментов страницы реестра:

#Соседняя вкладка «Платежи контрагентам»

Меню «Платежи контрагентам» → пункт «Платежи». Это список всех платежей, которые финансирует кредитный договор: платежи по договорам подрядчиков и платежи без договора. Список только для просмотра — создавать и править платежи здесь нельзя, но отсюда их отмечают галочками и собирают в реестр.

Совет. Если нужного платежа нет на вкладке «Платежи контрагентам», его не будет и в списке доступных для реестра. Начинайте разбор именно с этой вкладки.

#Поля реестра

Окно «Создать реестр» (при правке — «Редактировать реестр платежей») содержит пять полей. Обязательных среди них нет: реестр можно создать пустым и наполнить позже.

Три показателя реестра система считает сама, вводить их нельзя.

Пример. В реестре 14 платежей на 42 850 000 ₽, из них оплачено 9 платежей на 27 300 000 ₽. По разнице этих двух сумм видно, что банк исполнил реестр частично.

#Создание реестра

Реестр создают двумя способами. Результат одинаковый — отличается только то, откуда берутся платежи.

#Способ 1. Из вкладки «Реестры платежей»

1. Откройте боковое меню → «Договоры» → карточку кредитного договора → меню «Платежи контрагентам» → «Реестры платежей».
2. Нажмите «Создать реестр».
3. Заполните «Номер реестра» и «Дата реестра».
4. Оставьте «Статус» в значении «Подготовка», пока реестр собирается.
5. Раскройте «Платежи реестра» и отметьте нужные платежи. Список можно сузить встроенной строкой поиска.
6. Напишите «Комментарий», если пачке нужно пояснение.
7. Нажмите «Создать».

Появится уведомление «Реестр платежей успешно создан», реестр встанет в таблицу.

#Способ 2. Из отмеченных платежей

1. Откройте карточку кредитного договора → меню «Платежи контрагентам» → «Платежи».
2. Отберите нужные платежи поиском и фильтрами (например, по плановой дате и статусу «Запланирован»).
3. Отметьте платежи галочками в первой колонке. Галочка в заголовке отмечает все строки текущей выборки.
4. В плашке внизу проверьте счётчик «Выбрано» и сумму, затем нажмите «Создать реестр».
5. Откроется то же окно создания, но платежи в поле «Платежи реестра» уже подставлены. Заполните номер, дату и комментарий.
6. Нажмите «Создать».

Отметить можно любой видимый платёж, в том числе уже лежащий в другом реестре — у такой галочки есть подсказка «Платёж уже привязан к реестру». В новый реестр занятые платежи не берутся:

• если часть выбранных платежей занята — появится уведомление «Создать реестр / Пропущены платежи, уже включённые в реестр: N», окно откроется с оставшимися;
• если заняты все выбранные — появится «Ничего не изменилось / Все выбранные платежи уже включены в реестры», окно не откроется.

#Состав реестра

#Добавить платежи в существующий реестр

Вариант 1 — со страницы реестра.

1. Откройте вкладку «Реестры платежей» → клик по номеру реестра.
2. Нажмите «Добавить платежи».
3. В окне «Добавить платежи» отметьте платежи в поле «Платежи реестра». Предлагаются только свободные платежи — те, что не входят ни в один реестр. Если свободных нет, в списке будет надпись «Все доступные платежи уже привязаны к реестрам».
4. Нажмите «Добавить».

Появится уведомление «Платежи добавлены в реестр», строки встанут в таблицу.

Вариант 2 — из таблицы реестров.

1. Откройте вкладку «Реестры платежей».
2. Нажмите кнопку с карандашом в колонке «Действия» нужной строки.
3. В поле «Платежи реестра» отметьте дополнительные платежи или снимите отметки с лишних.
4. Нажмите «Сохранить».

Появится уведомление «Реестр платежей успешно обновлён».

Важно. Поле «Платежи реестра» хранит итоговый состав, а не добавку. Если в окне правки снять отметку с платежа, он выйдет из реестра.

#Убрать платёж из реестра

1. Откройте страницу реестра.
2. В строке платежа нажмите кнопку «Убрать из реестра» (единственная кнопка в колонке «Действия»).
3. В окне «Убрать из реестра?» прочитайте вопрос: «Убрать платёж "#123" из реестра? Сам платёж не будет удалён — он лишь перестанет входить в этот реестр».
4. Нажмите «Убрать из реестра».

Появится уведомление «Платёж убран из реестра». Платёж вернётся в число свободных: его можно включить в другой реестр.

#Один платёж — один реестр

Платёж не может состоять сразу в двух реестрах. Это правило защищает банковскую отчётность: один и тот же расход, поданный в двух пачках, оплачивался бы дважды.

Правило работает так:

• в выпадающих списках занятые платежи не показываются;
• при массовом создании реестра занятые платежи отбрасываются с уведомлением;
• если занятый платёж всё-таки попал в сохраняемый состав (например, коллега включил его в свой реестр минуту назад), сохранение отменяется целиком с ошибкой «Платежи #12, #15 уже включены в другой реестр» — реестр не сохранится вообще.

Чтобы перенести платёж в другой реестр, сначала уберите его из текущего.

#Статусы реестра

#Пять статусов

Порядок статусов повторяет жизненный цикл документа: собрали → отдали на согласование → согласовали → отправили в банк → банк оплатил.

Система не требует идти по статусам подряд и не запрещает возвращаться назад: порядок задаёт регламент компании, а не программа.

#Как сменить статус

1. Откройте вкладку «Реестры платежей».
2. Нажмите кнопку с карандашом в строке реестра.
3. Выберите значение в поле «Статус».
4. Нажмите «Сохранить».

Статус меняется и в статусах, где состав заблокирован: номер, дату, статус и комментарий такого реестра править можно всегда.

#Почему состав заблокирован в трёх статусах

В статусах «Согласован», «Отправлен в банк» и «Оплачен» состав реестра менять нельзя. Такой реестр уже вышел за пределы компании: его утвердили, отправили в банк или по нему прошли деньги. Добавление или исключение платежа изменило бы документ задним числом, и выгрузка перестала бы сходиться с тем, что видит банк.

#Как вернуть возможность править состав

1. Откройте вкладку «Реестры платежей» → карандаш в строке реестра.
2. Смените «Статус» на «Подготовка» или «На согласовании».
3. Нажмите «Сохранить» и закройте окно.
4. Откройте реестр на правку заново и измените состав.

#Проведение оплаты по реестру

Провести платёж — значит проставить ему фактическую дату. Статус платежа вычисляется по этой дате: есть дата — «Проведён», нет — «Запланирован». Отдельной кнопки «сделать проведённым» у платежа нет.

#Провести часть платежей реестра

1. Откройте страницу реестра.
2. Отметьте галочками платежи, которые банк оплатил.
3. В плашке внизу нажмите «Провести оплату».
4. В окне «Провести оплату» заполните «Дата оплаты».
5. Нажмите «Оплатить».

Пока дата не выбрана, в окне висит предупреждение: «Дата оплаты не выбрана. Платежи будут оплачены сегодняшней датой». Ставьте дату вручную, если проводите задним числом: от неё зависит месяц факта в БДДС.

#Провести реестры целиком

1. Откройте вкладку «Реестры платежей».
2. Отметьте галочками нужные реестры. Галочка в заголовке отмечает все строки текущей выборки.
3. В плашке внизу нажмите «Провести оплату».
4. Заполните «Дата оплаты». Предупреждение здесь своё: «Дата оплаты не выбрана. Платежи этого реестра платежей будут оплачены сегодняшней датой».
5. Нажмите «Оплатить».

Проводятся все платежи отмеченных реестров, а сами реестры переходят в статус «Оплачен».

#Что происходит при проведении

Операция выполняется целиком: либо проводятся все платежи выборки, либо ни один.

#Уже проведённые платежи пропускаются

Массовая команда не переписывает дату, которую кто-то проставил осознанно. Итог приходит уведомлением:

Совет. Чтобы изменить фактическую дату у уже проведённого платежа, откройте его карточку и правьте поле «Фактическая дата» вручную. Массовая команда для этого не подходит.

#Выгрузка реестра в Excel

#Как выгрузить

1. Откройте страницу реестра.
2. При необходимости сузьте список поиском и фильтрами — в файл попадёт ровно то, что осталось в таблице, и в том же порядке.
3. Нажмите «Выгрузка реестра».

Файл скачивается сразу, появляется уведомление «Выгрузка реестра сформирована».

Кнопка неактивна, если после фильтров в таблице не осталось ни одного платежа; подсказка при наведении — «Под выбранные фильтры не подходит ни один платёж». Если сборка не удалась, появится ошибка «Не удалось выгрузить реестр» или «В реестре нет платежей, подходящих под выбранные фильтры».

Имя файла составляется из слов «Реестр платежей», номера реестра и даты сборки — например, «Реестр платежей 0984567862 2026-09-15.xlsx».

#Правка и удаление реестра

#Изменить реквизиты

1. Откройте вкладку «Реестры платежей».
2. Нажмите карандаш в колонке «Действия».
3. Измените «Номер реестра», «Дату реестра», «Статус» или «Комментарий».
4. Нажмите «Сохранить».

Появится уведомление «Реестр платежей успешно обновлён». Эти четыре поля доступны в любом статусе.

#Удалить реестр

1. Откройте вкладку «Реестры платежей».
2. Нажмите кнопку с корзиной в колонке «Действия».
3. Прочитайте вопрос: «Удалить этот реестр платежей? Платежи будут отвязаны, но не удалены».
4. Подтвердите удаление.

Появится уведомление «Реестр платежей успешно удалён».

Осторожно. Удаление необратимо. Вместе с реестром пропадают его номер, дата, статус и комментарий, а также связь с операциями выборки кредита, для которых он был основанием. Сами платежи остаются на месте, освобождаются и становятся доступными для включения в другой реестр.

#Реестр как основание выборки кредита

Из отмеченных реестров создаются операции выборки — транши банка.

1. Откройте вкладку «Реестры платежей».
2. Отметьте галочками один или несколько реестров.
3. В плашке внизу нажмите «Создать выборку».
4. В окне «Создать выборку» укажите «Счёт зачисления» — расчётный счёт застройщика. Списание идёт с кредитного счёта договора.
5. При необходимости заполните «Дата». Если дату не указать, у каждой операции будет дата её реестра.
6. Решите, нужен ли флажок «Отметить выборку проведённой». Флажок снят — операция создаётся запланированной, установлен — сразу проведённой. Система ставит его заранее, если все отмеченные реестры в статусе «Оплачен».
7. Нажмите «Создать».

На каждый отмеченный реестр создаётся своя операция выборки на сумму этого реестра. Реестры при этом не меняются: ни состав, ни статус не трогаются. Связь видна с двух сторон — в колонке «Реестры платежей» на вкладке «Выборка кредита» и в поле «Реестры-основания выборки» на карточке платежа.

Подробности — в статье Исполнение кредитного договора: выборка, погашение, эскроу.

#Если что-то пошло не так