Автоматическое формирование графика платежей по сделке

В MacroCRM стал доступен долгожданный функционал по автоматическому формированию графика платежей по Сделке.

Для того, чтобы создать график необходимо в Сделке в Шаге 3 нажать на три точки и выбрать пункт Сформировать график:

Если в Графике платежей уже есть проведенные платежи, входящие в сумму сделки, с любыми финансовыми типами, кроме Платная бронь, то при нажатии кнопки появится ошибка:

Формирование графика платежей

Рассмотрим подробнее модальное окно:

• Первоначальная стоимость по договору

  При первичном открытии калькулятора заполняется автоматически из Шага 2 сделки из поля Стоимость по договору.

• Платная бронь в стоимости по договору

  Выводится сумму платежей с типом Платная бронь, входящих в сумму сделки.

• Итоговая стоимость по договору

  При открытии калькулятора равно полю Первоначальная стоимость по договору.

• Сумма первоначального взноса Необязательное поле. Если в сделке присутствует банк, и при этом указана сумма первоначального взноса, то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата первоначального взноса

  Поле активируется только если указана Сумма первоначального взноса, при этом оно становится обязательным.

• Сумма ипотеки

  Необязательное поле. Если в сделке присутствует банк, и при этом указана сумма ипотеки то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата ипотечного платежа

  Поле активируется только если указана Сумма ипотеки, при этом оно становится обязательным.

• Сумма материнского капитала

  Необязательное поле. Если в сделке указана сумма мат. капитала, то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата платежа по материнскому капиталу Поле активируется только если указана Сумма материнского капитала, при этом оно становится обязательным.

• Сумма жилищного сертификата

  Необязательное поле, допустимы дробные значения (до сотых). Если в сделке указана сумма жил. сертификата, то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата платежа по жилищному сертификату

  Поле активируется только если указана Сумма жилищного сертификата, при этом оно становится обязательным.

• Срок рассрочки, мес.

  Необязательное поле.

• Периодичность платежей рассрочки

  Варианты выбора: Ежемесячно, Ежеквартально. Поле активируется только если указан Срок рассрочки, мес., при этом оно становится обязательным.

• Дата первого платежа по рассрочке Поле активируется только если указан Срок рассрочки, мес., при этом оно становится обязательным.

• Удорожание, % Поле активируется только если указан Срок рассрочки, мес., при этом НЕ является обязательным.

• Кнопка Сформировать график

  Неактивна, если не заполнены обязательные поля ИЛИ не заполнено вообще ни одно поле. Кнопка формирует под калькулятором таблицу с предварительным графиком платежей по итогам расчетов в виде:

• Кнопка Применить график платежей Появляется под сформированным предварительным графиком, формирует настоящие платежи в Графике платежей в Шаге 3 сделки так, как они показаны в предварительном графике.

• Кнопка Отмена

  Удаляет предварительно сформированный график, закрывает его, при этом снова появляется кнопка для повторного формирования графика.

Логика работы калькулятора

График формируется по полям калькулятора последовательно сверху-вниз:

• Если указана сумма первоначального взноса, то этот платеж в Графике платежей будет стоять первым по счету с указанной датой первоначального взноса, типом платежа Поступления от продажи, источником денег Безналичные и комментарием Первоначальный взнос. Если не указана, то переходим к следующему пункту.

• Если указана сумма ипотеки, то этот платеж в Графике платежей должен стоять с указанной датой первоначального взноса, источником денег Ипотека и комментарием Ипотека. Если не указали, то переходим к следующему пункту.

• Если указали сумму материнского капитала, то этот платеж в графике должен стоять с указанной датой первоначального взноса, источником денег Мат.капитал и комментарием Материнский капитал. Если не указали, то переходим к следующему пункту.

• Если указали сумму жилищного сертификата, то этот платеж в графике должен стоять с указанной датой первоначального взноса, источником денег Сертификат и комментарием Жилищный сертификат.

Пример расчета c периодичностью платежей — Ежемесячно:

Итоговая стоимость = 1 060 000 руб. Первоначальный взнос = 400 000 руб. Срок рассрочки = 12 мес. Тогда ежемесячный платеж = ((1 060 000 – 400 000)/12) = 55 000 руб.

Пример расчета c периодичностью платежей — Ежеквартально:

Итоговая стоимость = 1 060 000 руб. Первоначальный взнос = 400 000 руб. Срок рассрочки = 11 мес. Тогда ежемесячный платеж = ((1 060 000 – 400 000)/(Целая часть от деления (11/3))) = 220 000 руб.

Пример расчета c указанием Удорожания, %:

Первоначальная стоимость по договору = 1 000 000 руб. Первоначальный взнос = 400 000 руб. Удорожание = 10%. Тогда итоговая стоимость = (((1 000 000 – 400 000)/100*10) + 1 000 000) = 1 060 000 руб Соответственно, если было использовано удорожание, то это повлияет на расчет рассрочки.

Если использовался сценарий с Удорожанием, то после подтверждения формирования графика автоматически создается наценка на сумму удорожания = Итоговая стоимость по договору – Первоначальная стоимость по договору с комментарием Удорожание по рассрочке:

Перед итоговым применением графика платежей проверяется наличие уже существующих платежей в графике, и если есть:

• НЕпроведенные платежи, входящие в сумму сделки, с любыми финансовыми типами, кроме Платная бронь, то система их удалит.

• НЕпроведенные платежи, входящие в сумму сделки, с фин. типом Платная бронь система оставит.

• НЕпроведенные платежи, НЕ входящие в сумму сделки останутся в графике.

• Проведенные платежи, с любыми фин. типами, кроме Платная бронь, входящие в сумму сделки, то система выдаст ошибку

• Проведенные платежи, с фин. типом Платная бронь, входящие в сумму сделки, то система их оставит.

• Проведенные платежи, НЕ входящие в сумму сделки также сохранятся.

Если все проверки прошли успешно, то окно с расчетами будет закрыто, а предварительно рассчитанные платежи будут добавлены в График платежей.