Автоматическое формирование графика платежей по сделке

В MacroCRM стал доступен долгожданный функционал по автоматическому формированию графика платежей по Сделке.

Для того, чтобы создать график необходимо в Сделке в Шаге 3 нажать на три точки и выбрать пункт Сформировать график:

Если в Графике платежей уже есть проведенные платежи, входящие в сумму сделки, с любыми финансовыми типами, кроме Платная бронь, то при нажатии кнопки появится ошибка: “В графике уже есть проведенные платежи, автоматическое формирование графика недоступно.”

Важно! Проведенные платежи ВНЕ суммы сделки и платежи с типом Платная бронь, входящие в сумму сделки, не влияют на доступность функции.

Формирование графика платежей

Рассмотрим подробнее модальное окно:

• Первоначальная стоимость по договору

  При первичном открытии калькулятора заполняется автоматически из Шага 2 сделки из поля Стоимость по договору.

• Платная бронь в стоимости по договору

  Выводится сумму платежей с типом Платная бронь, входящих в сумму сделки.

• Итоговая стоимость по договору

  При открытии калькулятора равно полю Первоначальная стоимость по договору. Важно! Может изменяться ТОЛЬКО в случае сценария с удорожанием. Итоговое получившееся значение из этого поля после подтверждения расчета графика ПЕРЕЗАПИСЫВАЕТСЯ в сумму в Шаге 2 в поле Стоимость по договору.

• Сумма первоначального взноса Необязательное поле. Если в сделке присутствует банк, и при этом указана сумма первоначального взноса, то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата первоначального взноса

  Поле активируется только если указана Сумма первоначального взноса, при этом оно становится обязательным.

• Сумма ипотеки

  Необязательное поле. Если в сделке присутствует банк, и при этом указана сумма ипотеки то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата ипотечного платежа

  Поле активируется только если указана Сумма ипотеки, при этом оно становится обязательным.

• Сумма материнского капитала

  Необязательное поле. Если в сделке указана сумма мат. капитала, то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата платежа по материнскому капиталу Поле активируется только если указана Сумма материнского капитала, при этом оно становится обязательным.

• Сумма жилищного сертификата

  Необязательное поле, допустимы дробные значения (до сотых). Если в сделке указана сумма жил. сертификата, то эта сумма будет записана в поле в качестве рекомендации (с возможностью изменения).

• Дата платежа по жилищному сертификату

  Поле активируется только если указана Сумма жилищного сертификата, при этом оно становится обязательным.

• Срок рассрочки, мес.

  Необязательное поле.

• Периодичность платежей рассрочки

  Варианты выбора: Ежемесячно, Ежеквартально. Поле активируется только если указан Срок рассрочки, мес., при этом оно становится обязательным.

• Дата первого платежа по рассрочке Поле активируется только если указан Срок рассрочки, мес., при этом оно становится обязательным.

• Удорожание, % Поле активируется только если указан Срок рассрочки, мес., при этом НЕ является обязательным.

• Кнопка “Сформировать график”

  Неактивна, если не заполнены обязательные поля ИЛИ не заполнено вообще ни одно поле. Кнопка формирует под калькулятором таблицу с предварительным графиком платежей по итогам расчетов в виде:

• Кнопка Применить график платежей Появляется под сформированным предварительным графиком, формирует настоящие платежи в Графике платежей в Шаге 3 сделки так, как они показаны в предварительном графике. Важно! Если в Графике платежей есть непроведенные платежи, входящие в сумму сделки, они будут удалены. Если указан процент удорожания — сумма по договору увеличится.

• Кнопка “Отмена”

  Удаляет предварительно сформированный график, закрывает его, при этом снова появляется кнопка для повторного формирования графика.

Логика работы калькулятора

Важно! Удорожание накладывается только на остаток суммы за вычетом первоначального взноса, мат. капитала, жилищного сертификата и ипотеки. Удорожание может отсутствовать, как и первоначальный взнос, материнский капитал, жилищный сертификат и ипотека. Все платежи в графике будут формироваться с финансовым типом Доход от продажи.

График формируется по полям калькулятора последовательно сверху-вниз:

• Если указана сумма первоначального взноса, то этот платеж в Графике платежей будет стоять первым по счету с указанной датой первоначального взноса, типом платежа Поступления от продажи, источником денег Безналичные и комментарием Первоначальный взнос. Если не указана, то переходим к следующему пункту.

• Если указана сумма ипотеки, то этот платеж в Графике платежей должен стоять с указанной датой первоначального взноса, источником денег Ипотека и комментарием Ипотека. Если не указали, то переходим к следующему пункту.

• Если указали сумму материнского капитала, то этот платеж в графике должен стоять с указанной датой первоначального взноса, источником денег Мат.капитал и комментарием Материнский капитал. Если не указали, то переходим к следующему пункту.

• Если указали сумму жилищного сертификата,то этот платеж в графике должен стоять с указанной датой первоначального взноса, источником денег Сертификат и комментарием Жилищный сертификат.

Пример расчета c периодичностью платежей — Ежемесячно:

Итоговая стоимость = 1 060 000 руб. Первоначальный взнос = 400 000 руб. Срок рассрочки = 12 мес. Тогда ежемесячный платеж = ((1 060 000 – 400 000)/12) = 55 000 руб.

Пример расчета c периодичностью платежей — Ежеквартально:

Итоговая стоимость = 1 060 000 руб. Первоначальный взнос = 400 000 руб. Срок рассрочки = 11 мес. Тогда ежемесячный платеж = ((1 060 000 – 400 000)/(Целая часть от деления (11/3))) = 220 000 руб.

Пример расчета c указанием Удорожания, %:

Первоначальная стоимость по договору = 1 000 000 руб. Первоначальный взнос = 400 000 руб. Удорожание = 10%. Тогда итоговая стоимость = (((1 000 000 – 400 000)/100*10) + 1 000 000) = 1 060 000 руб Соответственно, если было использовано удорожание, то это повлияет на расчет рассрочки.

Если использовался сценарий с Удорожанием, то после подтверждения формирования графика автоматически создается наценка на сумму удорожания = Итоговая стоимость по договору – Первоначальная стоимость по договору с комментарием Удорожание по рассрочке:

Перед итоговым применением графика платежей проверяется наличие уже существующих платежей в графике, и если есть:

• НЕпроведенные платежи, входящие в сумму сделки, с любыми финансовыми типами, кроме Платная бронь, то система их удалит.

• НЕпроведенные платежи, входящие в сумму сделки, с фин. типом Платная бронь система оставит.

• НЕпроведенные платежи, НЕ входящие в сумму сделки останутся в графике.

• Проведенные платежи, с любыми фин. типами, кроме Платная бронь, входящие в сумму сделки, то система выдаст ошибку “В графике есть проведенные платежи, формирование графика недоступно.”

• Проведенные платежи, с фин. типом Платная бронь, входящие в сумму сделки, то система их оставит.

• Проведенные платежи, НЕ входящие в сумму сделки также сохранятся.

Если все проверки прошли успешно, то окно с расчетами будет закрыто, а предварительно рассчитанные платежи будут добавлены в График платежей.